RGPD Compliant

Política de Privacidade

TROKA – ANDERSON & MARQUES, LDA

Última atualização: 09/05/2026

1.Responsável pelo Tratamento

A ANDERSON & MARQUES, LDA, pessoa coletiva n.º 518600203, com sede na Avenida Padre Luís Pinto Carneiro, n.º 213, 4585-172 Gandra, Portugal, é a entidade responsável pelo tratamento dos dados pessoais recolhidos através da plataforma TROKA.

2.Dados Pessoais Recolhidos

No âmbito da prestação de serviços de transferência de fundos, poderão ser recolhidos e tratados os seguintes dados:

Dados de Identificação

·Nome completo
·Data de nascimento
·Nacionalidade
·Número de Identificação Fiscal
·Documento de identificação (cópia digital)

Dados de Contacto

·Endereço de correio eletrónico
·Número de telemóvel
·Morada de residência

Dados Financeiros

·IBAN ou dados da conta de destino
·Histórico de transações
·Montantes enviados e recebidos

Dados Técnicos

·Endereço IP
·Identificação do dispositivo
·Registos de acesso

3.Finalidades do Tratamento

Os dados pessoais são tratados para as seguintes finalidades:

·Criação e gestão da conta de utilizador
·Verificação de identidade (KYC)
·Cumprimento de obrigações legais de prevenção de branqueamento de capitais
·Execução de ordens de transferência
·Monitorização de risco e prevenção de fraude
·Cumprimento de obrigações fiscais e regulatórias
·Gestão de reclamações e apoio ao cliente

4. Fundamento Jurídico

·Execução de contrato

·Cumprimento de obrigação jurídica

·Interesse legítimo na prevenção de fraude e proteção do sistema financeiro

5. Conservação dos Dados

Os dados serão conservados:

·Durante a vigência da relação contratual

·Pelo período exigido por legislação aplicável

·Pelo tempo necessário para defesa de direitos

Após esse período, os dados serão eliminados ou anonimizados.

6. Verificação de Identidade

A TROKA procede à recolha e validação de documentos de identificação para efeitos de cumprimento das normas de prevenção de branqueamento de capitais. A verificação é efetuada internamente pela equipa da TROKA.

7. Histórico de Transações

A plataforma mantém registo do histórico de transações realizado pelo utilizador, incluindo data, montante, moeda, destinatário e estado da operação.

Esses dados são necessários para execução do serviço, cumprimento de obrigações legais e resolução de eventuais litígios.

8. Partilha de Dados

Os dados poderão ser partilhados com:

·Instituições financeiras parceiras

·Entidades reguladoras

·Autoridades judiciais ou administrativas

·Prestadores de serviços tecnológicos

A partilha é limitada ao estritamente necessário.

9. Transferências Internacionais

Atendendo à natureza internacional do serviço, poderá ocorrer transferência de dados para fora da União Europeia. Nesses casos, a TROKA assegura a adoção de medidas adequadas de proteção, nos termos da legislação aplicável.

10.Direitos dos Titulares

Nos termos da legislação aplicável, o titular dos dados tem direito a:

Acesso

Retificação

Apagamento

Limitação

Oposição

Portabilidade

O exercício destes direitos pode ser solicitado através do contacto oficial da TROKA.

11.Segurança

A TROKA implementa medidas técnicas e organizativas adequadas para proteger os dados pessoais:

Autenticação de dois fatores

Controlo de acessos internos

Registo de atividades

Encriptação de dados sensíveis

12.Alterações à Política

A presente Política poderá ser atualizada sempre que necessário. As alterações serão comunicadas através da plataforma.

Questões sobre Privacidade?

Para exercer os seus direitos ou esclarecer dúvidas sobre o tratamento dos seus dados, contacte-nos:

privacidade@trokax.ptDPO